辽宁女子金慧此前为了生计到异国工作，及至2009年她回流中国，开设一家专营进口商品的超市，其后金慧有朋友知道她从国外回来，提出希望能跟她换外币，未料却让金慧打开地下钱庄“商机”，她其后更带3名妹妹入行，经营涉跨国业务的不法生意。目前，金慧4人的地下钱庄已被捣破，并金家中查获70多张等；涉案帐户40多个，交易金额累计逾200亿元（人民币‧下同，约245亿港元）。

当时找金慧兑换外汇的人愈来愈多，金慧窥准商机，研究经营地下钱庄，其“业务”亦迅速扩展，她于是带三名妹妹入行，一同经营不法生意。金慧4人分工明确，且只做熟人生意，为避查，她们不与客户不会作现场交易。

据悉，她们先以自己或借亲友的身份，在银行开多个帐户。当客户图将百万元（人民币‧下同，约122万港元）兑换外币时，金慧及三妹跟客户谈好汇率和手续费后，客户就将人民币转入她们指定的国内户口；当确认收到钱后，就会指示在国外的二妹在约定时间内，将外币转入客户的境外帐户。

去年8月，当地警方发现金慧等人使用银行卡频繁与全国10多个省市的银行卡有大额资金交易，涉地下钱庄犯罪，遂即介入调查，最终掌握金慧跨境地下钱庄的情况，并上月将金慧4人抓获。目前，她们已被刑拘。

信源：东方日报

2018-01-05