图为位于布碌崙的纽约东区联邦法庭。（蔡溶／大纪元）

（大纪元记者蔡溶纽约报导）纽约市一家便利店的老板程雪芳（Xue Fang Cheng，音译）因涉嫌与他人合谋经营无证汇款业务，于周一（10月26日）被捕。

纽约东区联邦检察官办公室指控，她至少向三人提供支票套现服务，其中包括一名位于布碌崙的成人日托中心业主、一家公司，以及一名卧底执法人员。

根据司法部新闻稿，联邦大陪审团已于上周五（23日）提出起诉，指控55岁的程雪芳接受客户提供的支票，将支票存入由他人控制、以各式企业名义开设的银行账户，例如贵宝号快递、MQ 1981批发、Glow Pro批发、Dem贸易、Silvercare服务咨询、UFO贸易等，再提取现金交给客户，并从中收取约2%至3%的手续费。部分支票由客户提供收款人资料，另一些则是已签名但尚未填写收款人的空白支票，由程雪芳协助填写收款人资讯。

据称，从2025年3月至2026年7月，她涉及兑现的支票总额超过110万美元。

调查期间，程雪芳透过微信与卧底执法人员联络，传送填妥收款人资料的支票照片，并安排现金交付。2026年4月28日前后，她以中文向卧底人员传送讯息，要求对方填妥支票后先传送照片，再将支票包好带来，并表示双方打算“长期做下去”，同时警告这样做“很危险”。同年6月，她又多次透过微信语音讯息要求对方携带更多支票前来兑现。

若“无证汇款”罪名成立，她可能面临最高五年监禁。

起诉书亦列出政府寻求没收的相关财产。执法部门于2026年7月下旬，从多个企业银行账户查获款项，包括美国银行、国泰银行、华美银行及摩根大通银行等金融机构的账户。起诉书列明的部分查扣款项包括华美银行账户约40.6万美元、东亚银行账户约14.4万美元，以及国泰银行账户约5.3万美元。另有多个企业账户中的款项被列入拟没收财产范围。这些款项是否与被控犯罪有关，仍须依照司法程序处理。

程雪芳案中涉及的成人日托中心业主身份及“公司2”的名称，均未在公开起诉书中披露。起诉书仅提到，一名被列为“个人3”的人士在法拉盛一家金融机构的分行开设了公司2的账户。

程雪芳于昨日被捕后，截至目前，法院资料尚未显示其代理律师信息，本报暂时未能联系其律师置评。

该案由美国卫生与公众服务部监察长办公室（HHS-OIG）、国土安全调查局（HSI）纽约分局、纽约市警察局（NYPD）共同调查，并由司法部诈欺科医保诈欺组负责起诉。

美国司法部表示，该部门于今年4月成立专门的“诈欺科”，全力调查及起诉涉及欺诈美国民众的诈欺行为。司法部的医保欺诈打击小组目前由分布全国的九支专案小组组成，自2007年以来已起诉超过6,200名被告（涉及金额逾450亿美元）。同时，联邦医疗保险和医疗补助服务中心（CMS）也正与HHS-OIG合作，追究参与诈欺案的医疗服务提供者的责任。