继不得刷银联卡买保险、严审国内企业海外并购后，中国开始加强监管个人购汇行为，一旦发现“蚂蚁搬家”式逃汇，情节严重者，将按逃汇金额处30%的重罚。

根据中国人民银行上周公布的新规，个人在购汇时须签署“个人购汇申请书”，该申请书明确规定，境内个人在办理购汇时，不得用于净外买房、证券投资、购买寿险、投资性返还分红保险等尚未开放的资本项目。

事实上，随着人民币兑美元汇率逼近7元人民币兑1美元这个大关，中国外汇存底也很可能在短时间内跌破3兆美元，促使中国外汇管理局加强监管个人购汇行为。若中国外汇管理局发现“蚂蚁搬家”式逃汇，从事该行为的个人将被列入“关注名单”，取消2年10万美元换汇额度，情节严重者，将按逃汇金额处30%的重罚。

所谓的“蚂蚁搬家”式逃汇行为包括：5个以上不同个人，在同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一个外汇帐户提领5次以上接近1万美元的外币现钞；同一个人将其外汇帐户内存款转至5个以上直系亲属等。

来源：自由时报

2017-01-05